Un conseiller financier qui comprend ta réalité.
Chez Smartfin, nous aidons les particuliers, salariés et entrepreneurs à mieux gérer leur argent, préparer leurs projets et construire leur patrimoine.
Un accompagnement clair, en 3 étapes
On part de ta réalité, on construit ensemble, on ajuste au fil du temps. Pas de recettes toutes faites.
01
Diagnostic
On part de ta réalité : revenus, charges, épargne, projets. On identifie clairement les priorités.
- Analyse complète de ta situation
- Identification des fuites & opportunités
- Définition de tes objectifs réels
02
Plan d'action
Tu reçois un plan structuré adapté à ton profil. Des actions concrètes, dans le bon ordre.
- Recommandations personnalisées
- Priorisation claire des actions
- Horizon et niveau de risque définis
03
Suivi régulier
On ajuste ensemble selon l'évolution de tes objectifs. La constance, c'est ce qui fait vraiment la différence.
- Points réguliers dédiés
- Ajustements en temps réel
- Décisions sans stress ni improvisation
Beaucoup travaillent dur.
Peu savent réellement gérer et construire leur patrimoine.
Un bon revenu ne garantit pas une bonne situation financière. Nos conseillers t'accompagnent pour :
Organisation financière
Reprends le contrôle de ton argent. Analyse des dépenses, budget, gestion des crédits et optimisation financière
Planification des projets et Épargne intelligente
Prépare tes projets qui comptent vraiment. Maison, terrain, business, études, mariage, voyage ou retraite. Épargne avec une vraie stratégie. Nos conseillers t'aident à mettre en place une épargne adaptée à tes revenus et objectifs.
Construction patrimoniale
Transforme progressivement tes revenus en patrimoine. Immobilier, investissements et préparation financière à long terme.
Éducation financière
Nous vulgarisons les notions financières pour t'aider à prendre de meilleures décisions financières et a développer ton patrimoine selon ta situation financière et tes projets.
Smartfin Patrimoine
Plan d'action personnalisé
Épargne de sécurité
Objectif : 3 mois de charges
Placement financier
Profil : équilibré
Projet immobilier autre investissement
Horizon : 5 ans
Prochaine action recommandée
Ouvrir un compte épargne dédié à la sécurité
On t'accompagne sur tous les volets de ton patrimoine
Budget & épargne
Structurer tes revenus, maîtriser tes dépenses et construire une réserve solide.
Placements
Choisir les bons véhicules d'investissement selon ton horizon et ton profil de risque.
Immobilier
Évaluer la faisabilité de tes projets immobiliers et optimiser ton investissement.
Protection
Couvrir les imprévus pour que ta stratégie tienne dans la durée sans se briser.
Un accompagnement adapté à vos ambitions
Découvrez nos programmes d'accompagnement sur mesure, conçus pour répondre aux besoins spécifiques des particuliers et des organisations.
OFFRES D’ACCOMPAGNEMENT
DES PARTICULIERS
Offre Flash
Reprenez le contrôle de votre budget et optimisez votre épargne immédiatement.
- 1 séance de 1h30
- Conception et analyse rapide de votre budget
- Détermination de votre capacité d’épargne
- Conseils personnalisés pour améliorer votre gestion financière
- Actions immédiates & suivi à 1 mois
- 1 mois offert sur l'offre STARTER sur Smartfin App
Offre Zen
Structurez vos projets et définissez une stratégie précise pour investir.
- 3 séances de 1h30 sur 2 mois
- Analyse détaillée de votre budget
- Optimisation de vos dépenses et de votre épargne
- Définition claire de vos objectifs financiers
- Mise en place d’une stratégie d’épargne ou d’investissement
- Introduction aux placements financiers adaptés à votre profil
- 2 mois offerts sur l'offre PREMIUM sur Smartfin App
Offre Gold
Diversifiez votre patrimoine et optimisez vos investissements.
- 3 séances de 1h30 sur 3 mois (déplacement du conseiller possible)
- Diagnostic financier
- Bilan patrimonial détaillé
- Recherche de placements financiers selon les critères du client
- Mise en place de plan d’épargne et d’investissement personnalisé
- Diversification du patrimoine
- Gestion administrative des biens
- Recherche de crédits
- Analyse et optimisation du budget
Offre Annuelle
Un accompagnement de haute performance pour piloter vos projets sur le long terme.
- 10 séances de 1h sur 1 an (déplacement du conseiller possible)
- Analyse détaillée du budget
- Optimisation de vos dépenses et de votre épargne
- Mise en place d’une stratégie d’épargne ou d’investissement
- Introduction aux placements financiers adaptés à votre profil
- Bilan patrimonial
- Recherche et utilisation de crédit
* Modalités pour l'offre annuelle : 550 000 FCFA en une fois ou abonnement flexible.
OFFRES D’ACCOMPAGNEMENT
CORPORATE
Programme SMARTFIN RISE
SmartFin Rise est une initiative structurée pour améliorer la gestion financière des salariés et valoriser les employeurs responsables.
Profilage
Identification du profil comportemental avec notre outil digital propriétaire.
Formation
3h minimum d'immersion pour maîtriser les fondamentaux financiers.
Label
Audit final et obtention du label 'SmartFin Rise Employer'.
Pack Essentiel
Sensibilisation efficace pour les PME et structures débutant leur démarche RSE.
- Tests de profil via Intra-net dédié
- 1 session de formation (3h)
- Quiz de validation des acquis
- Rapport de fin (données anonymes)
- Attestation de participation Rise
Pack Impact
Accompagnement complet pour maximiser l'impact social et la productivité.
- Profil financier avancé
- 2 à 3 sessions ciblées (3h)
- 1h coaching personnalisé équipes
- Rapport d'impact (score évolution)
- Suivi post-formation inclus
- Label SmartFin Rise Employer
Options complémentaires
Disponibles sur demande
Prêt à clarifier ton plan financier ?
Un rendez-vous suffit pour repartir avec un plan d'actions clair, des priorités définies et un conseiller à tes côtés.
